Как Penenza возвращает проблемные задолженности. Пример с ООО «МВ-Групп»

Дата: 25.10.2018

На примере работы с неблагонадежным заемщиком ООО «МВ-Групп» мы расскажем вам что делает Penenza, чтобы возвращать проблемные задолженности.

К сожалению, риск нецелевого использования есть даже в самых надежных займах. Последняя подобная ситуация произошла совсем недавно и разбирательство закончилось только что. Наш отдел по взысканию задолженности приложил все усилия для возвращения долга, мы расскажем вам о том, как это было.

11 июля 2018 года Penenza выдала очередной заем. Заемщиком стала компания ООО “МВ-Групп” (ИНН: 0323368786), деятельностью которой является продажа инструментов оптом и в розницу. Средства нужны были компании на обеспечение заявки на участие в закупке. Согласно договору, заём в размере 8 681 627 рублей был собран на Penenza 15 инвесторами и предоставлен компании “МВ-Групп” на срок до 60 календарных дней. Однако, по прошествии отведенного времени, средства возвращены не были. Тогда Penenza связалась с заемщиком на предмет погашения долга. В первые дни бухгалтер “МВ-Групп” сообщал, что финансовый директор находится в командировке. Как приедет - сразу выведет средства с электронной площадки. Далее Penenza связалась с исполнительным директором, который сообщил, что у них технические проблемы с ЭЦП и они решат их на днях. 23 августа данная компания прислала нам письмо, в котором сообщила, что в связи с тем, что срок займа составляет 60 дней, сумма поступит 10 сентября 2018 года.

При повторном звонке 10 сентября и разъяснении условий договора, исполнительный директор  сообщил, что средства компания вывела на номинальный счет и в подтверждение прислал скриншот, на котором не были указаны реквизиты.

Penenza попросила прислать скриншот с реквизитами номинального счета, однако присланное фото оказалось подделкой.

Руководство вводило нас в заблуждение, сообщая , что средства уже вывели. Более того, был выявлен факт нецелевого использования займа. В соответствии с договором, заём выдавался на обеспечение заявки на участие в аукционе. Однако, в результате изучения протокола единственной заявки стало известно, что “МВ-Групп” даже не подавала заявку. В связи со всем вышеперечисленным Penenza написала заявление в Следственный комитет, а компании “МВ-Групп” была отправлена письменная претензия. После этого 19 сентября 2018 года сумма основного долга была перечислена на номинальный счет компании.

Помимо основной суммы займа, должник обязан выплатить проценты инвесторам за использование их средств в течение второго месяца (297 791,70 рублей). Все вышеуказанное предусмотрено заключенным между сторонами договором.

20 сентября в ответ на претензию должник отправил следующее письмо:

Несмотря на наглое и уверенное поведение представителей “МВ-Групп” в обращении, все их доводы несостоятельны, что Penenza подробно разъяснила в нижеуказанном требовании.

Отдел по взысканию задолженности готовился подать исковое заявление по 159 статье УК РФ, однако, этого не потребовалось. 19 сентября должник погасил сумму долга. А 23 октября выплатил все проценты.

Penenza и ее дочерняя компания ООО «Реконза» обладают достаточными средствами, опытом и желанием для полного урегулирования вопросов, связанных с возвратом проблемной задолженности.

Новости

15 февраля 2019 г. Неожиданные опасности, которые поджидают начинающего инвестора
Выбирая инструменты для вложения средств, инвестор всегда рискует своими деньгами. Но это далеко не единственная опасность, которой стоит бояться.
12 февраля 2019 г. Какие траты никогда не допустит инвестор?
Успешный инвестор отличается тем, что он объективно оценивает свои финансовые возможности и опирается на них при выстраивании собственной стратегии...

8 февраля 2019 г. 5 опасностей, подстерегающих начинающего инвестора

В начале своего пути инвесторы заблуждаются чаще всего, и вот что их «губит».