Постановка целей с точки зрения инвестора

23.01.2019

спикер: Роман Вотинцев

скачать презентацию


Содержание:

  1. Влияние постановки целей на результат
  2. Основная задача инвестора
  3. Лектор о себе
  4. Основная технология постановки целей SMART
  5. Цели для инвестора
  6. Последовательность действий
  7. Методика расчета пассивного дохода
  8. Колесо баланса
  9. Итоги

Основополагающая тема как для инвестора, так и для человека, который занимается личностным ростом, - постановка целей. К сожалению, со временем у взрослого человека теряется навык постановки целей.

Моими первыми целями (7-8 лет назад) были: покупка автомобиля, ежемесячная зарплата 150 тыс. руб., работая программистом 1С, поездка за границу. Тогда я еще не использовал какие-либо методики. В настоящий момент поставленные мной цели сбылись все, но сбываться они начали в определенном порядке.

Влияние постановки целей на результат

В 2017 году на рынке крипто валют пошел тренд биткоина. В этом момент на рынок хлынули все.

Примеры целей трех инвесторов, которые вложились в биткоины.

  • Иван, цель: накопить на квартиру. Нужно денег в два раза больше.
  • Петр, цель: разместить деньги до конца года в выгодном инструменте.
  • Николай, цель: заработать как можно больше.

Все три человека вошли на рынок в один и тот же момент. Иван первым достиг своей цели: заработал в два раза больше, чем вложил, и купил квартиру. Петр вторым достиг своей цели: продержал на этом рынке свои деньги и вывел их оттуда с хорошей прибылью. Николай ждал, когда же будет пик, через который можно выходить. Он ждет до сих пор, т.е. сейчас у него «просадка» -40%. Цель Николая не достигнута, и она не достижима никогда, потому что «заработать как можно больше» - это не цель.

Основная задача инвестора

Инвестиции – это не про то, как скопить как можно больше денег. Это про то, как с помощью различных финансовых инструментов достичь своих целей.

Цели должны измеряться не в деньгах, а в материальных вещах, только тогда они будут правильными.

Лектор о себе

  • В инвестициях с 2012 года
  • Вкладывал деньги в 28 различных инструментов
  • Рекорд прибыли в одном проекте: 2522% годовых
  • Антирекорд: потерял в одном проекте 9 450 000 рублей
  • Ушел с наемной работы с руководящей должности в 2016-ом, вырвался из «крысиных бегов», живу с пассива
  • Рост моих активов 2016 год – 30 % в год
  • Рост моих активов 2017 год – 38 % в год
  • Рост моих активов 2018 год – 4 % в год
  • Мой текущий наставник получает более 1 млн. в месяц с дивидендов и пассивных выплат.

Основная технология постановки целей SMART

SMART – это стандарт навыков постановки целей. Данная технология описывает, как правильно должна быть сформулирована цель.

  • S – specific — конкретная;
  • M – measurable — измеримая;
  • A – achievable — достижимая;
  • R – relevant — согласованная;
  • T – time bound – ограниченная по времени.

Пример (финансовый)

Ситуация

Я получаю зарплату 80 000 мне этого не хватает

Неправильно

Хочу стать богаче

Правильно

К 01.01.2020 году увеличить доход семьи с 80 000 до 100 000 рублей

SMART

S – Доход всей семьи

M -До 100 000 рублей

A – Текущий доход 80 000

R – Общий вектор – хочу стать рантье

T - К 01.01.2020 году.

Пример (не финансовый)

Ситуация

Я рассеянный, все время забываю, что и куда положил

Неправильно

Хочу улучшить зрительную память

Правильно

Через 3 месяца к 25 марта я способен запомнить за 20 сек расположение вещей в комнате и перечислить не менее 30 из них с точным местоположением

SMART

S – Запоминаем расположение веще в комнате

M – Не менее 30 за 20 секунд

A – Сейчас запоминаю 5 за 20 секунд

R – Общий вектор, развитие личных навыков

T - Через 3 месяца к 25 марта.

Пример целей клиента

  1. Слетать отдохнуть в Таиланд в июне 2019-го
  2. Купить квартиру в центре Москвы трехкомнатную
  3. Переехать жить в Прованс (Франция)
  4. Купить Range Rover (3 000 000 рублей)
  5. Помочь родителям отремонтировать дом (1 500 000 рублей)
  6. Довести английский до уровня intermediate
  7. Купить в Подмосковье дачу (3 500 000 рублей)
  8. Сделать кругосветное путешествие.
  9. Родить 2-го ребенка
  10. Перебраться на работу в Рим в течении ближайших 2-х лет.

Такой список целей иметь не корректно, поскольку необходимо доработать две вещи:

  • В этом списке расписаны лишь затраты, нет ни одной цели, которая бы сделала его богаче.
  • Как только человек достигнет всех этих целей, ему нечего будет желать.

*Озвучивайте цель как уже завершенное действие.

С точки зрения инвестора, цель должна звучать следующим образом:

  • купить квартиру в центре Москвы, чтоб получать с нее пассивный доход в размере 110 000 рублей в месяц,
  • довести английский до уровня intermediate, съездить в Америку и вложиться в американский инвестиционный фонд.

В Ваших целях должны быть подцели, которые улучшают мир вокруг Вас!

Цели для инвестора

Постановка целей для инвестора выражается в денежном эквиваленте.

Когда Вы занимаетесь инвестициями, важно соблюдать последовательность действий.

Последовательность действий

  • Постановка целей (конкретных финансовых показателей)
  • Составление финансового плана (расчет сроков достижения целей)
  • Составление инвестиционного портфеля (подбор инструментов)
  • Вход в инструменты
  • Сопровождение портфеля.

Список наиболее популярных финансовых целей
то есть те цели, которые заносятся в финансовый план:

  • Пассивный доход 100 000 рублей в месяц
  • Обучение ребенка через 10 лет за границей цена 1 000 000 в год на 5 лет
  • Купить машину ценой 2 300 000 рублей
  • Купить квартиру ценой 4 000 000 рублей.

Методика расчета пассивного дохода

Для расчета суммы пассивного дохода целесообразно использовать следующую методику:

  1. Начинаем вести учет доходов и расходов.
  2. Выделяем обязательные статьи (еда, жилье, инвестиции, обучение) и не обязательные (машина, путешествия, развлечения, общепит).
  3. Заносим доходы и расходы в течении года (мин 3 мес.).
  4. Подсчитываем сколько ушло в среднем на обязательные статьи.

Колесо баланса

Важно развиваться равномерно и следить за тем, чтоб ни одна из целей не преобладала над другими.

Применительно к целям, стоит разбивать цели на блоки, которые относятся к разным направлениям:

  • Развитие,
  • Самореализация,
  • Семья,
  • Дом,
  • Бизнес,
  • Финансы,
  • Путешествия.

Каждый месяц важно перечитывать цели, убирать исполненные и добавлять новые. Эта технология помогает нам не расслабляться! Пусть этих целей всегда будет 100 (психология круглых цифр).

Итоги

  • Любая инвестиция начинается с постановки цели.
  • Цель должна быть измерима.
  • Цель должна изменяться в процессе пути.
  • Цели не должны ограничиваться финансами.

Ставьте совместные цели

  • Составьте список целей с близким человеком (топ 20).
  • Прочитайте их друг другу.
  • Обсудите какие пункты были у вас общие.
  • Как вы относитесь к пунктам партнера, которые с Вашими не совпадают. Какие цели стали неожиданностью.

Вебинары