Как играя изменить отношение к деньгам, долгам и сбережениям

09.08.2017

спикер: Анна Черепанина

скачать презентацию


История про Анну Черепанину

В 30 лет я решаю купить квартиру. Проблема в том, что сбережений нет. Долг родителям – 130 тысяч рублей. Кредитка полностью потрачена. Существенно сократила уровень жизни из-за углубляющегося кризиса. Август 2008: курс доллара начинает стремительно расти. Зарплаты не хватает, чтобы вносить ежемесячный платеж. Я прочитала книгу «Самый богатый человек в Вавилоне», начала вести бюджет и регулировать расходы. Я решаю рефинансировать ипотеку и начинаю откладывать 10% в фонд свободы.

Через 3 года накопила 314 тысяч, уволилась и уехала в путешествие на 4,5 месяца. Тогда мне казалось, что инвестировать невозможно. Но я начала изучать этот вопрос и инвестировать в недвижимость, бизнес. Откладывать и инвестировать можно с абсолютно любым доходом. Как можно это сделать?

Инвестирование происходит в ТОП-5 России. Можно проинвестировать всего 10 000 рублей и получить доходность до 20%. Важно помнить одну мысль и внедрить новую привычку в свою жизнь. Если вы поставите себе цель, сопроводите ее историей, то сможете сделать так, что будете достигать её, затаив дыхание. Позвольте показать, как это делается. Вылезти из долгов и начать инвестировать мне помогли книги на тему инвестиций.

Как найти деньги в семейном бюджете и начать инвестировать?

Цель проста:
Увидеть, как вы можете накопить деньги и начать инвестировать

Для этого вы: играете в денежные игры, создаете фонд свободы, ведете бюджет, вдохновляетесь и в конечном итоге меняете свое отношение к деньгам.

  • + Играете в денежные игры
  • + Создаете фонд свободы
  • + Ведете бюджет
    (сбережения, цель – сберечь 3,6 месячных расходов)
  • + Вдохновляетесь
  • = Меняетесь!

Иными словами, вы создаете и доносите до себя видение нового отношения к деньгам настолько захватывающим, что хотите увидеть происходящее собственными глазами. Казалось бы, это так просто. Но нет. Вопрос: если откладывать кажется столь простым делом, почему на практике все оказывается куда сложнее? Дело в том, что мы забываем включать игру и откладывать деньги регулярно.

Как правильно накопить деньги и инвестировать?

3 правила:

  1. Руководствуйтесь целью, и за ней последует понимание.
  2. Руководствуйтесь целью, и за ней последует понимание.
  3. Отслеживайте результаты, и вы привлечете ум.

К примеру, вам дается виртуальная тысяча рублей, которые нужно виртуально потратить. Сумма в игре до 30 шагов увеличивается. Нужно придумать, на что потратить деньги.

Цель→Понимание

Когда вы ставите цель для накоплений и инвестирования, происходят три хорошие вещи – вы находите свои желания, вы делаете эти идеи незабываемыми и включаете в процесс всего себя. И мечтаете, как в детстве. Вы включите в этот процесс самого себя.

Регулярность→Сердце

Когда вы регулярно откладываете деньги для достижения цели, происходит три хорошие вещи – вы устанавливаете контакт с собой, вы становитесь увлеченными и более уверенными в себе. Когда счет начинает расти, это радует. Человек становится более уверенным, он знает, что имеет сумму на «мало ли что».

Глаза→Ум

Когда вы используете в ходе мечтаний рассказ с картинками, то происходит нечто поистине выдающееся – вы видите в точности то, что хотите, вы привлекаете свой ум и изгоняете скуку.

ПРАВИЛО 1: ПОСТАВЬТЕ ЦЕЛЬ

В откладывании денег есть первое и основное правило: руководствуйтесь целью, и за ней последует понимание. Какой результат сбережений можно назвать выдающимся? Тот, который изменит вас. А что заставит вас измениться? Именно цель.

Самый быстрый путь к накоплению денег – это правдивая цель. Самый быстрый способ потерять отложенное – это отсутствие цели и потребительское отношение к жизни. Но у цели несколько лиц. Мы часто врем себе.

Наша ГОЛОВА говорит:
«Мне надо кормить семью и детей» (интеллектуальная цель).

Наше СЕРДЦЕ говорит:
«Я чувствую, что надо что-то менять» (эмоциональная цель).

Наши ДАННЫЕ говорят:
Факты показывают, что пора избавляться от долгов» (цель, основанная на фактах).

Не все виды целей равны. То, во что мы ВЕРИМ, оказывается важнее того, что мы ЗНАЕМ. И обе эти истины оказываются для нас важнее, чем ПРОСТЫЕ ФАКТЫ: «Все богатые люди откладывают 10% дохода».

Хорошие изменения – это когда вы познакомитесь с новыми данными. Отличные изменения – это когда вы начнете думать по-другому. Выдающиеся изменения – это когда вы начнете действовать и измените то, во что верили.

Вы как мастер личных финансов должны прежде всего задать себе вопрос: какую именно цель я должен поставить с учетом моего дохода, семейного положения и текущей ситуации? На этот вопрос можно дать простой ответ. Давайте назовем его «Правило корзины».

ВСЕ ЦЕЛИ СОСТОЯТ ВСЕГО ИЗ ТРЕХ ЭЛЕМЕНТОВ

ВАШИ ДЕНЬГИ – ВЫ – СТОИМОСТЬ ЦЕЛИ

Это точка отсчета. Это деньги, сбережения, долги, установки и знания, которые есть сегодня, и ваши желания на завтра. Это вы, и вам надоело жить от зарплаты до зарплаты. Это цена цели: именно столько надо накопить или инвестировать. Но надо выстроить корзины по порядку и наполнить эти элементы:

  • Долги, кредиты, сбережения, активы, пассивы, о чем мечтаете…
  • Ваши убеждения, опыт, способности, беспокойства, открытия…
  • Машина, квартира, путешествия, ремонт, новый телефон, шуба…

КОРЗИНА 1 = ВАШИ ДЕНЬГИ
Какая ваша финансовая картина? Что у вас есть? О чем мечтаете? Если бы была возможность делать все, что захотите, что бы вы действительно делали? Важно отследить свое денежное поведение.

КОРЗИНА 2 = ВЫ САМИ
Каким вы представляете себя при этом? Вы радуетесь или грустите? Какие чувства испытываете? Каким вы себя видите?

КОРЗИНА 3 = СТОИМОСТЬ ЦЕЛИ
Что представляют собой истинные цели, которые вас волнуют? Сколько они стоят? Какого цвета, размера, фирмы? Почему они вдохновляют вас? Каким вы становитесь, когда достигаете своих целей?

ПРИМЕРЫ

КОРЗИНА 1: Долги, кредиты, сбережения, активы, пассивы, о чем мечтаете.

  • Мой доход, расход
  • Сбережения, долги
  • Начать инвестировать
  • Я хочу поменять машину в этом году
  • Я хочу в отпуск в Испании

КОРЗИНА 2: Ваши убеждения, опыт, способности, беспокойства, открытия.

  • Я читаю по книге в месяц
  • Я веду учет бюджета в программе CoinKeeper
  • Я играю в 52 недели Богатства
  • Я играю в «Денежные игры Черепаниной»
  • Я прошел интенсив «Как инвестировать 500 рублей»

КОРЗИНА 3: Машина, квартира, путешествия, ремонт, новый телефон, шуба.

  • Накопил 137 800 рублей
  • Избавился от долгов 140 000 рублей
  • Инвестировал первые 50 000 рублей
  • Купил машину 1,5 миллиона рублей
  • Съездил в Испанию 50 000 рублей

На основании этих мыслей финансовая модель начинает принимать форму. Лучше понять пути достижения цели и способы вдохновения. Какая цель у вас?

ПРАВИЛО 2: ДЕЙСТВУЙТЕ РЕГУЛЯРНО

Действуйте регулярно, и вы почувствуете радость в сердце. Существует несколько моделей откладывания денег:

  • Никак
  • В конце месяца, что останется
  • 10% с каждого дохода

Действия мамы в декрете совершенно не похожи на откладываемые суммы бизнес-леди и обе они не похожи на размеры сохранения семейной пары, тем не менее все они могут невероятно успешно создавать фонд свободы.

Как это происходит? Успех откладывания денег всегда имеет в основе регулярность. Регулярность – лучшая помощь в создании фонда свободы. Она позволяет «приручить» сложность, обычно присущую созданию накоплений и инвестированию.

Каждое откладывание денег и инвестирование имеет общие черты:

  • Они имеют начало и конец. Причина неудач множества попыток откладывания денег в том, что они никуда не ведут. Хорошее откладывание всегда имеет цель.
  • Конечная точка всегда находится выше начальной. Еще одна причина неудач при откладывании денег – они не стимулируют никаких изменений. Хорошее откладывание всегда направлено вверх.

Иными словами, выдающиеся изменения начинаются с осознания, насколько далеко и высоко мы хотим продвинуться. Все, что нам нужно для выбора правильного типа откладывания, – это ответ на следующий вопрос: «Какие изменения вы хотите увидеть в своем бюджете после завершения откладывания?»

То, как вы ответите на этот вопрос, подскажет, какой тип откладывания и инвестирования использовать. Все типы откладывания денег имеют несколько общих компонентов.

Откладывание денег – живое, дышащее создание, способное двигать вашу цель от начала до конца. У них есть стержень, направляющий накопления вперед, инвестирование под 20% годовых, которое увеличивает сбережения, и непредвиденные расходы, которые забирают накопленное.

ПРАВИЛО 3:
ОТСЛЕЖИВАЙТЕ РЕЗУЛЬТАТЫ

Отслеживайте результаты, и вы привлечете ум. Как начать откладывать? Играть в денежные игры «Деньги в благости».

Небольшие регулярные суммы мягко поднимают вас на новый уровень сбережений. 100 рублей в день. Возьмите кошелек, достаньте 100 рублей и отложите их. Вы начинаете с основ. 2 раза в месяц «Пост на деньги». Проведите 2 дня в месяце без каких-либо трат.

Денежный календарь. Вы заранее составляете полную карту действий на месяц, а потом оцениваете шаги и делаете отметки во время движения. Вы открываете для себя новые возможности!

Игра «Сундучок Богатства»

Целый месяц откладываете столько монет, какое сегодня число. Через 30 дней у вас будет в сундучке 465 монет. 1-ого числа – 1 монета, 2-ого числа – 2 монеты, 3-его числа – 3 монеты. Важно количество, а не номинал.

Возьмите столько монет, сколько смогли поменять, и положите в сундучок/банку/шкатулку. Готовьте мелочь заранее. Поменять можно в маршрутке, в магазине (лучше после обеда). Если откладывать только 10-рублевые монеты, то за месяц вы отложите целых 4650 рублей. 30 дней подряд думали про деньги, находили монеты и откладывали. Сколько у вас накопилось? Впереди новый месяц. Если продолжать игру, то сумма будет увеличиваться!

Игра «52 недели богатства»

В течение года (52 недели) еженедельно откладывайте от 100 до 5200 рублей. Выбирайте сами, какую сумму отложить. Через год вы сохраните 137 800 рублей. Есть лайт-версия: откладывайте от 10 до 520 рублей в неделю. И задача «со звездочкой»: откладывайте от 1000 до 52000 рублей.

Откладывать можно с любым доходом. Отложите первую сумму и в комментариях в инстаграм Анны Черепаниной напишите, сколько сохранили. Хранить фонд свободы лучше на вкладе с возможностью пополнения и снятия.

Выбрать банк можно здесь: www.banki.ru . Нет наличных? Используете только карты? Откладывайте онлайн. Переводите еженедельно деньги на отдельный счет. Если в какой-то момент чувствуете, что не можете отложить нужную сумму, отложите хоть сколько, хоть 10 рублей, хоть 100.

Так у вас формируются новые нейронные связи в отношении денег. Вы сделали это! Вы целый год откладывали и сохраняли деньги. Сколько у вас накопилось? Впереди новые суммы!

Уже готовы инвестировать? Профессионалы и новички Существует мнение, что инвестировать можно только миллионы. И кроме покупки квартиры и акций ничего больше нет, ну максимум – в бизнес или хайпы вкладываются деньги. На самом деле можно начать с небольших сумм.

В наши дни множество предложений инвестировать. Для начала достаточно 5 000 – 10 000 рублей. Важно отработать навык эффективного управления деньгами на маленьких суммах. Это означает, что вы добиваетесь максимально высокого результата и затем масштабируете его на крупных суммах.

Один из вариантов состоит в том, чтобы самостоятельно изучать информацию и вкладывать кровно заработанные в «надежные» компании, которые окажутся хайпом. Более правильно было бы помочь вам освоить азы инвестирования, в которых каждый сможет найти нужную информацию.

Интенсив

«Как и куда инвестировать 500 рублей», где вы получите систематизированный концентрат опыта и полноценную информацию об инвестировании небольших сумм.

Для игры понадобится:

  • Регулярность
  • 3 часа времени и доступ в Интернет

Если вы займетесь этим сейчас, то станете одним из первых среди знакомых и родственников, кто задумывается о своём будущем и будущем детей.

Мы в социальных сетях:

Новости

12 ноября 2018 г. О недобросовестном заемщике, котиках и чувстве юмора

Совсем недавно завершился еще один судебный процесс по взысканию средств инвесторов Penenza с недобросовестного заемщика.

7 ноября 2018 г. На Russian Fintech Day 2018 обсудят будущее краудлендинга

22 ноября в Москве состоится конференция Russian Fintech Day 2018



6 ноября 2018 г. Почему бизнесу необходим краудлендинг
Краудлендинг — это займы бизнесу без участия банков. Компании и простые люди одалживают предпринимателям деньги и получают за это проценты.