Инвестиции в ICO - быстрый старт (для новичков)

09.07.2017

спикер: Николай Кардашов

скачать презентацию

Оглавление:

  1. Что такое ICO?
  2. Оценка рисков
  3. Вопросы участников

Что такое ICO?

Что такое IPO? Initial Public Offering — первичное публичное предложение. Продажа акций будущего акционерного общества неограниченному кругу лиц. Доход инвестор получает в виде дивидендов.

ICO (Initial Coin Offering) — первичное размещение монет, привлечение инвестиций за счет венчурных инвестиций, взамен эмиссии криптовалютных токенов.


Первый ИКО проект — май 2017 года. Спикер инвестировал в ИКО 1100$, вывел в классические деньги — 2000$. Ожидаемая прибыль по текущим проектам в 2018 году — 5000$.


Сейчас происходит бум этой сферы, компании успешны. Какая разница между IPO и ICO?

АКЦИИ

  • Привязка к государству
  • Обязательны услуги юристов и брокеров, бюрократия
  • Невозможно продать акции до момента создания компании.
  • Минимальные инвестиции чаще более >100.000 $
  • Начальные инвестиции до начала IPO
  • Регулируемость, возможность защиты своих прав через суды и пр.
  • Инвестирование в бизнес

ICO

  • Юрисдикция не обязательна
  • Эпизодичная юриспруденция
  • Токены можно продать практически сразу в большинстве случаев
  • Минимальные инвестиции от 1 $ Минимальный стартовый капитал
  • Инвестирование чаще строится исключительно на доверии.
  • Инвестирование может быть на стадии идеи.
  • КЕН — собственно сама цифровая запись в блокчейне или другом реестре о данных пользователя, единица измерения.

ТОКЕНЫ

  • Токен-валюта — используются для обмена внутри сети между пользователями либо внутри приложений и т.п.
  • Токен-акция дает право на получение дивидендов от прибыли внутри организации.
  • Токен-актив, токен-опцион — дает право на получение собственности, доли организации либо товаров.
  • Токен-услуга — дает право на получение услуг компании.
  • Токен-кредит — дает право на возмещение изначальной инвестиции на оговоренных условиях.

Мировые тенденции. Появление ICO вызвало определенную юридическую активность в мире. Например, некоторые страны запретили использовать и покупать ICO. Но так как валюта виртуальная, то закон обойти несложно. США, Канада и Сингапур пошли дальше, приравняв эти цифровые активы к акциям. SEC в США контролирует выпуск акций, поэтому с ICO есть определенные проблемы, связанные с юрисдикцией статуса акции. Есть более лояльные страны: Швейцария, Кипр, Эстония, Люксембург, остров Мэн, в которых несложно зарегистрировать компанию и провести ICO, но жестких правил нет. В Австралии уже есть собственная юрисдикция в этой сфере. В странах СНГ нет законодательной базы.

Куда инвестировать?

  • В криптоактивы (биткоины), которые можно обменять на классические деньги при необходимости.
  • Денежные переводы на адрес фирмы.
  • Оплата картой на сайте компании.

Важно помнить, что инвестировать в один проект не стоит. Также не стоит инвестировать более 20% своего инвестиционного портфеля — для опытных инвесторов, и не более 10% своего инвестиционного портфеля — для новичков.

Где найти информацию и рекомендации по ICO?

  1. По типу сети — ETH, WAVES, BitShares, другие или собственная сеть.
  2. Форумы по криптовалютам bitcointalk.org
  3. Телеграмм-чаты t.me/ICORate t.me/preicoved t.me/DeCenter
  4. Видеообзоры на ютуб, рекомендации экспертов (соц сети)
  5. Cайты по обзорам ИКО cointelegraph.com/ico-calendar icorating.com
  6. Блокчейн- и ИКО- конференции

Оценка рисков

Прежде чем инвестировать свои сбережения, стоит обратить внимание на некоторые факторы. Наличие этих параметров и их детальное изучение помогут принять инвестиционное решение.

  • Актуальность направления: если есть острая необходимость в обществе или перспективность, то с большой вероятностью проект найдет воплощение и прибыль инвестора будет увеличиваться.
  • Конкуренция в нише. С одной стороны, повышается качество, а с другой — это полностью занятое направление.
  • Персональная экспертность. Если инвестор хочет инвестировать в сферу IT, то лучше немного знать об этой сфере.
  • Команда экспертов с практикой реализации других проектов. Привлечение людей с хорошей репутацией — всегда плюс.
  • Венчурные капиталы не обходят стороной ICO. Это «зеленый свет»
  • для инвесторов, поэтому если большие компании вложились в проекты, то это означает большую прибыль.
  • Оплата Visa\Mastercard на сайте — чарджбэк первый год. При этом важно понимать, за что именно производится оплата (не благотворительность и консультации).
  • Наличие типичных документов.
  • White paper — белая книга (о чем этот проект?).
  • Road Map — дорожная карта (как будет достигаться результат?).
  • Token Sale agreement — открытый договор, который размещается на сайте. Инвестируя, лицо автоматически соглашается с этим соглашением.
  • Escrow — гарант заключения сделки между сторонами
  • Страна юрисдикции (где размещен проект?).
  • Лимитирование сбора средств и выпуска токенов (токены должны быть ограничены, они могут дорожать и давать прибыль, также у компании должна быть определенная сумма, которую она хочет собрать на проект).
  • Наличие прототипа (проекта товара, который собираются производить или проекта программы/услуги).

Признаки проекта-пирамиды:

  • Отсутствие продукта (легенда)
  • Широкая реферальная программа
  • Непонятная регистрация
  • Несуществующие личности, пустые персональные страницы в соц. сетях без хобби, Google таких не знает
  • Маркетинг основан исключительно на эмоциях,
  • Обещание конкрентного высокого дохода с привязкой к календарным датам — каждые 5 дней +15%
  • Бизнес-план слишком запутан или слишком размыт
  • Отсутствие документооборота и лицензий на деятельность
  • Плохая репутация, уход от прямых ответов в чатах
  • Обман
  • Нет предупреждений о рисках
  • Снятие любых обязательств в открытом договоре внесение средств регистрируется как добровольное пожертвование
  • Договор может быть изменен в одностороннем порядке
  • Маленькая, малоавторитетная или некомпетентная команда

Примеры участия в проектах.

Одним из проектов был Polybius bank. О проекте спикер узнал из рассылки, проект сразу внушил доверие. После анализа параметров появился интерес. Этот банк тестировал различные перспективные решения и обещал стать популярным. Команда была из людей, у которых уже был опыт участия в проектах. Оплата была с VISA/MasterCard, так как деньги можно вернуть, если деятельности по проекту не будет. Были жалобы на компанию, но спикер не обратил на это внимания. Далее всплыл «минус» — команда не подтвердила свою компетентность: они расплывчато отвечали на вопросы о своей деятельности. Их токены обесценились на 70% через 6 месяцев после старта. 350 долларов было потрачено, 1400 долларов — получено.

Еще один интересный проект не в плане прибыли, а опыта: не ICO-проект, компания по переработке пластика Cyclix. У проекта был офис, собственное производство, одним из преимуществ была оплата картой VISA/MasterCard. Но обещали ежедневные выплаты процентов, а это один из признаков пирамиды. Ошибкой было пускать инвестированные средства по трем этапам. Проект закрылся и те, кто не успели выйти, потеряли деньги. Спикер вложил 100 долларов: 50 процентов с карты, 50 процентов биткоинами. На карту возвратилось 50 долларов.


ТОП успешных ICO. Сейчас самое доходное ICO по данным сервиса ICO Stats — размещение токенов сервисом для разработчиков Stratis в июне 2016 года. При первоначальной цене токенов примерно в $0,007 их стоимость выросла за год до $10,58 — на 151 082%.

EOS — $440,8 млн. Такую сумму в эфирах, по данным сайта компании, привлекла к 30 сентября за три месяца. EOS, однако, оказалось одним из самых убыточных в истории: к 95-ому этапу цена токена упала в 480 раз — до $0,0125.

Bancor — $153 млн. Размещение Bancor стало вторым после FileCoin по скорости: сумма в $150 млн была собрана в эфирах всего за три часа.

Провальные ICO:

Одно из самых громких дел TheDAO — хищение 50 млн долларов, раздвоение сети ETH. А также:

  • Laser RA zor — не смогли разработать прототип устройства на основе лазера,
  • Protostarr — возврат средств инвесторам после интереса со стороны SEC,
  • The Billion Coin — обман вкладчиков, пирамида,
  • Lust.agency — кто-то из команды решил добавить цену проекта, пользователи обнаружили несуществующих людей в команде, репутация была запятнана.

Когда ICO-проект проваливается, токены обесцениваются. Если проект успешен, токены могут подорожать более чем на 60%.

Как инвестировать без денег? Во-первых, использовать Pre-ICO и заработать на обесцененных токенах, которые реализуют в предпродаже. Так как если «зайти» в проект в самом начале, то можно будет получить больше токенов, чем другие инвесторы. Во-вторых, можно участвовать в Баунти-программе и делать реферальные переходы, получая вознаграждение за активность. Можно узнать подробнее: bitcointalk.com

Нужно проявлять активность в социальных медиа и рассказывать о проекте. Также можно делать переводы с китайского, корейского, английского. Более того, можно формировать контракты в качестве программиста, если есть такие навыки — компании готовы также платить за это.

Безопасность токенов. Очевидно, что при таком скоплении денег кто-то захочет забрать их себе. Какие подводные камни могут быть?

  1. Фишинг. Злоумышленники делают абсолютную копию сайта компании. Он может отличаться одной буквой или быть поддоменом общего сайта.
  2. Взлом ресурсов организаторов. С этим бороться тяжело, от этого никто не застрахован.
  3. Ошибки в адресах переводов. Важно понимать, какой именно из указанных счетов реальный.
  4. Ненадежные логины и пароли. Нельзя использовать одинаковые логины и пароли на разных адресах.
  5. Взлом личных компьютеров инвесторов. Хакеры следят за действиями инвестора и затем выполняют операции за него.
  6. Закрытие бирж и онлайн-платформ. Важно помнить о том, что при их закрытии можно потерять деньги.
  7. Государственная регуляция.Что-то может поменяться, но токены никто не может отобрать, так как они доступны только для держателя персонального ключа.

Что делать после вложения в ICO?

  • Ждать. Прибыль проекта может прийти и через год-полтора. Проекты заявляют сроки в самом начале.
  • Торговать на бирже. Цены на токены то понижаются, то растут, поэтому можно заработать на разнице: продать токены дороже, чем они были куплены.
  • Фиксирование прибыли. Если в проект вложено 100 долларов, то как минимум 100 долларов нужно вернуть. Например, если цена на купленные токены возросла в 4 раза, то нужно продать 25% токенов и вернуть вложенные деньги на начальном этапе. Остальные токены будут «работать» далее.
  • Читать анонсы и выполнять инструкции. Пользоваться специальными ресурсами и использовать опыт других инвесторов.
  • И самое важное — лично вникать в процесс, изучать информацию и становиться все более компетентным и опытным инвестором.

Вопросы участников

С каких личных счетов можно инвестировать?
Если инвестирование в криптовалюте, то нужно купить криптовалюту. Чаще всего на ресурсах есть подробная информация, как это сделать. Нужно иметь счет на бирже, личный кошелек и обменивать валюту в обменниках.

Новости

12 ноября 2018 г. О недобросовестном заемщике, котиках и чувстве юмора

Совсем недавно завершился еще один судебный процесс по взысканию средств инвесторов Penenza с недобросовестного заемщика.

7 ноября 2018 г. На Russian Fintech Day 2018 обсудят будущее краудлендинга

22 ноября в Москве состоится конференция Russian Fintech Day 2018



6 ноября 2018 г. Почему бизнесу необходим краудлендинг
Краудлендинг — это займы бизнесу без участия банков. Компании и простые люди одалживают предпринимателям деньги и получают за это проценты.