32 инвестиционные стратегии (часть 1)

09.08.2018

спикер: Роман Вотинцев

скачать презентацию

Перечень типовых инструментов, в которые можно вкладываться, составляя свой инвестиционный портфель.

1. Облигации

Хороший инструмент, подходит для формирования «подушки безопасности». По доходности выше, чем депозиты на 1-2%, но не менее надежный.

Стратегия: Покупаем ценные бумаги с фиксированной прибылью.

Плюсы: стабильность выплат. Налоговые льготы.

Минусы: низкий доход.

Инструмент хорош для защиты от инфляции, но не совсем подходит для наращивания денег в портфеле.

2. Акции

Акции – это часть компании, продаются на фондовом рынке также, как и облигации. Доходность не фиксирована, прибыль достигается двумя способами: рост актива и дивиденды. Инструмент хорошо подходит для того, чтобы строить пассивный портфель с большим капиталом.

Стратегия: Покупаем единичные акции, получаем прибыль при изменении цены.

Доходность: +/- 30%. Данный актив может считаться основой всего инвестиционного портфеля.

Плюсы: много информации для анализа. Надежный инструмент, подходит и под рост актива и под пассивный доход.

Минусы: слабо предсказуемый результат на коротких промежутках, требует больший навыков, нестабильный доход.

3. ПИФы

Были популярные несколько лет назад, сейчас в РФ есть и другие интересные инструменты.

Стратегия: покупаем доли в активно управляемом фонде.

Доходность: 7-15%.

Плюсы: в отличие от покупки акций тут полностью пассивное управление. Много доступных фондов.

Минусы: Высокие комиссии. Не гарантирована повышенная доходность.

4. ETF

Это тот же фондовый рынок, но неуправляемый.

Стратегия: покупаем доли в неуправляемом фонде.

Доходность: 9-10%

Плюсы: подходит для пассивной стратегии. Стабильная доходность. Низкие комиссии.

Минусы: требует системного подхода. Нет топовых прибылей.

5. Инвестиционное страхование

Смысл инвестиционного страхования заключается в том, что вы покупаете страхование жизни, но деньги за нее можно инвестировать на фондовый рынок.

Доходность: 1-5%

Плюсы: Защита от потерь. Валютный актив. Налоги платить в конце. Не делится при разводе. Деньги за границей.

Минусы: Постоянные взносы. Большие комиссии. Невысокая прибыль

6. IPO

Стратегия: Покупаем акции до выхода на рынок. Продаем после выхода на рынок

Доходность: +/- 60%

Плюсы: Доходность выше чем по акциям. Доступно гражданам РФ.

Минусы: Мало посредников. Зависит от положения рынка. Доходность слабо предсказуема.

7. Строительство домов

Стратегия: покупаем на котловане. Продаем после постройки.

Доходность: 20%, если вы выбрали правильную компанию

Плюсы: Понятный инструмент. Большой выбор компаний. Возможность оформить актив на себя.

Минусы: Риск недостроя. Большая сумма входа. Долгий срок. Зависимость от локации.

Рынок существует, но доходности уже не те.

8. Депозиты

Стратегия: кладем деньги в банк

Доходность: 7%

Плюсы: Понятный инструмент. Легкий доступ. Страхование вкладов. Ликвидность.

Минусы: Доходность ниже инфляции. Не предназначен для крупных сумм. Риск отзыва лицензии.

9. Апарт отели

Пример более сложной работы с недвижимостью.

Стратегия: Покупаем доли в квартире. Квартира после ремонта перестраивается в апарт отели. Сдается в аренду.

Доходность: 18%

Плюсы: Владение недвижимостью. Низкий вход. Высокая доходность. Пассивный доход.

Минусы: Долевое владение. Изменение законов. Зависимость от УК.

10. Коллекционные монеты

Стратегия: Покупаем инвестиционные коллекционные монеты. Держим несколько лет, продаем.

Доходность: 25%

Плюсы: Низкий порог входа. Прямое владение. Ценность актива. Отсутствие НДС.

Минусы: Рынок зависит от платежеспособности населения. Риски хранения.

11. Покупка сайтов

Стратегия: Покупаем сайты, зарабатываем на размещении рекламы на сайтах.

Доходность: 30%

Плюсы: Пассивная стратегия. Низкий порог входа. Валютные активы.

Минусы: Высокие требования в оценке. Много работы на начальном этапе.

Это актив, оценивается как недвижимость в интернете, всегда можно продать.

12. Создание сайтов

Стратегия: создаем сайты с нуля. Зарабатываем на посещаемости.

Отличие от покупки сайтов: больше доходность, но период запуска дольше.

Доходность: 50%

Плюсы: высокий доход

Минусы: Требуется глубокие технические знания. Много работы на начальном этапе.

13. Аренда автомобилей

Стратегия: Покупается автомобиль. Сдается таксистам в аренду с последующим выкупом.

Доходность: 30%

Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Понятная стратегия.

Минусы: Риск кражи и аварии. Ограничение в масштабировании.

14. Доли в коммерческой недвижимости

Стратегия: Покупается коммерческое здание. Садится арендатор. Здание продается по частям.

Доходность: 10%

Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Пассивная стратегия. Ежемесячные выплаты.

Минусы: Низкая доходность. Зависимость от УК. Неразвитый рынок.

В России этот рынок не сильно развит.

15. Краудлендинг

Стратегия: Выдаем займ юридическим лицам через онлайн сервис.

Доходность: 18%

Плюсы: Первичный отбор кандидатов. Наработанная статистика.

Минусы: Не развитый рынок. Риск посредника. Риск невозврата.

16. Торги по банкротству

Стратегия: Покупаем активы у банкротов по заниженной цене. Продаем по рыночной стоимости

Доходность: +/- 30%

Плюсы: Много банкротов. Можно оформить актив на себя. Высокий потенциальный доход

Минусы: Сложно купить с открытых торгов хороший актив. Деньги в момент торгов замораживаются. Нужны региональные представители.

17. Доля в бизнесе

Стратегия: Открывается новый бизнес. Часть капитала на открытие берут и инвестора, за это дают доли от прибыли от новой компании.

Доходность: 20%

Плюсы: Растущий доход. Возможность роста проф. навыков. Надежное юридическое оформление.

Минусы: Может потребоваться операционная работа. Зависимость от умения партнеров. Большой порог входа.

Новости

17 декабря 2018 г. Дмитрий Пангин выступил на конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц»
15 декабря генеральный директор Penenza Дмитрий Пангин принял участие в конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц», которая...
17 декабря 2018 г. Госдума предложит ограничить вложения россиян в краудфандинговые проекты
В России могут ввести лимит для частных инвестиция в различные проекты, в том числе криптоактивы, через краудфандинговые платформы, —...

14 декабря 2018 г. Penenza составила для РИА Недвижимость рейтинг крупнейших тендеров 2018 года
Тендер на строительство перегонных тоннелей на участке от станции «Улица Новаторов» до станции «Коммунарка» обошлось...