32 инвестиционные стратегии (часть 1)

09.08.2018

спикер: Роман Вотинцев

скачать презентацию

Перечень типовых инструментов, в которые можно вкладываться, составляя свой инвестиционный портфель.

1. Облигации

Хороший инструмент, подходит для формирования «подушки безопасности». По доходности выше, чем депозиты на 1-2%, но не менее надежный.

Стратегия: Покупаем ценные бумаги с фиксированной прибылью.

Плюсы: стабильность выплат. Налоговые льготы.

Минусы: низкий доход.

Инструмент хорош для защиты от инфляции, но не совсем подходит для наращивания денег в портфеле.

2. Акции

Акции – это часть компании, продаются на фондовом рынке также, как и облигации. Доходность не фиксирована, прибыль достигается двумя способами: рост актива и дивиденды. Инструмент хорошо подходит для того, чтобы строить пассивный портфель с большим капиталом.

Стратегия: Покупаем единичные акции, получаем прибыль при изменении цены.

Доходность: +/- 30%. Данный актив может считаться основой всего инвестиционного портфеля.

Плюсы: много информации для анализа. Надежный инструмент, подходит и под рост актива и под пассивный доход.

Минусы: слабо предсказуемый результат на коротких промежутках, требует больший навыков, нестабильный доход.

3. ПИФы

Были популярные несколько лет назад, сейчас в РФ есть и другие интересные инструменты.

Стратегия: покупаем доли в активно управляемом фонде.

Доходность: 7-15%.

Плюсы: в отличие от покупки акций тут полностью пассивное управление. Много доступных фондов.

Минусы: Высокие комиссии. Не гарантирована повышенная доходность.

4. ETF

Это тот же фондовый рынок, но неуправляемый.

Стратегия: покупаем доли в неуправляемом фонде.

Доходность: 9-10%

Плюсы: подходит для пассивной стратегии. Стабильная доходность. Низкие комиссии.

Минусы: требует системного подхода. Нет топовых прибылей.

5. Инвестиционное страхование

Смысл инвестиционного страхования заключается в том, что вы покупаете страхование жизни, но деньги за нее можно инвестировать на фондовый рынок.

Доходность: 1-5%

Плюсы: Защита от потерь. Валютный актив. Налоги платить в конце. Не делится при разводе. Деньги за границей.

Минусы: Постоянные взносы. Большие комиссии. Невысокая прибыль

6. IPO

Стратегия: Покупаем акции до выхода на рынок. Продаем после выхода на рынок

Доходность: +/- 60%

Плюсы: Доходность выше чем по акциям. Доступно гражданам РФ.

Минусы: Мало посредников. Зависит от положения рынка. Доходность слабо предсказуема.

7. Строительство домов

Стратегия: покупаем на котловане. Продаем после постройки.

Доходность: 20%, если вы выбрали правильную компанию

Плюсы: Понятный инструмент. Большой выбор компаний. Возможность оформить актив на себя.

Минусы: Риск недостроя. Большая сумма входа. Долгий срок. Зависимость от локации.

Рынок существует, но доходности уже не те.

8. Депозиты

Стратегия: кладем деньги в банк

Доходность: 7%

Плюсы: Понятный инструмент. Легкий доступ. Страхование вкладов. Ликвидность.

Минусы: Доходность ниже инфляции. Не предназначен для крупных сумм. Риск отзыва лицензии.

9. Апарт отели

Пример более сложной работы с недвижимостью.

Стратегия: Покупаем доли в квартире. Квартира после ремонта перестраивается в апарт отели. Сдается в аренду.

Доходность: 18%

Плюсы: Владение недвижимостью. Низкий вход. Высокая доходность. Пассивный доход.

Минусы: Долевое владение. Изменение законов. Зависимость от УК.

10. Коллекционные монеты

Стратегия: Покупаем инвестиционные коллекционные монеты. Держим несколько лет, продаем.

Доходность: 25%

Плюсы: Низкий порог входа. Прямое владение. Ценность актива. Отсутствие НДС.

Минусы: Рынок зависит от платежеспособности населения. Риски хранения.

11. Покупка сайтов

Стратегия: Покупаем сайты, зарабатываем на размещении рекламы на сайтах.

Доходность: 30%

Плюсы: Пассивная стратегия. Низкий порог входа. Валютные активы.

Минусы: Высокие требования в оценке. Много работы на начальном этапе.

Это актив, оценивается как недвижимость в интернете, всегда можно продать.

12. Создание сайтов

Стратегия: создаем сайты с нуля. Зарабатываем на посещаемости.

Отличие от покупки сайтов: больше доходность, но период запуска дольше.

Доходность: 50%

Плюсы: высокий доход

Минусы: Требуется глубокие технические знания. Много работы на начальном этапе.

13. Аренда автомобилей

Стратегия: Покупается автомобиль. Сдается таксистам в аренду с последующим выкупом.

Доходность: 30%

Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Понятная стратегия.

Минусы: Риск кражи и аварии. Ограничение в масштабировании.

14. Доли в коммерческой недвижимости

Стратегия: Покупается коммерческое здание. Садится арендатор. Здание продается по частям.

Доходность: 10%

Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Пассивная стратегия. Ежемесячные выплаты.

Минусы: Низкая доходность. Зависимость от УК. Неразвитый рынок.

В России этот рынок не сильно развит.

15. Краудлендинг

Стратегия: Выдаем займ юридическим лицам через онлайн сервис.

Доходность: 18%

Плюсы: Первичный отбор кандидатов. Наработанная статистика.

Минусы: Не развитый рынок. Риск посредника. Риск невозврата.

16. Торги по банкротству

Стратегия: Покупаем активы у банкротов по заниженной цене. Продаем по рыночной стоимости

Доходность: +/- 30%

Плюсы: Много банкротов. Можно оформить актив на себя. Высокий потенциальный доход

Минусы: Сложно купить с открытых торгов хороший актив. Деньги в момент торгов замораживаются. Нужны региональные представители.

17. Доля в бизнесе

Стратегия: Открывается новый бизнес. Часть капитала на открытие берут и инвестора, за это дают доли от прибыли от новой компании.

Доходность: 20%

Плюсы: Растущий доход. Возможность роста проф. навыков. Надежное юридическое оформление.

Минусы: Может потребоваться операционная работа. Зависимость от умения партнеров. Большой порог входа.

Новости

17 августа 2018 г. Ленивый инвестор о Penenza. Часть 2

Автор блога ленивого инвестора уже писал о Penenza.

10 августа 2018 г. Обзор Investprofit на Penenza

Investprofit подготовил большой обзор Penenza.



9 августа 2018 г. 32 инвестиционные стратегии (часть 1)

Запись вебинара от 24 июля 2018