Пененза
  • Блог
  • Статьи
  • 32 инвестиционные стратегии (часть 1)
  • 32 инвестиционные стратегии (часть 1)

    09.08.2018

    спикер: Роман Вотинцев

    скачать презентацию

    Перечень типовых инструментов, в которые можно вкладываться, составляя свой инвестиционный портфель.

    1. Облигации

    Хороший инструмент, подходит для формирования «подушки безопасности». По доходности выше, чем депозиты на 1-2%, но не менее надежный.

    Стратегия: Покупаем ценные бумаги с фиксированной прибылью.

    Плюсы: стабильность выплат. Налоговые льготы.

    Минусы: низкий доход.

    Инструмент хорош для защиты от инфляции, но не совсем подходит для наращивания денег в портфеле.

    2. Акции

    Акции – это часть компании, продаются на фондовом рынке также, как и облигации. Доходность не фиксирована, прибыль достигается двумя способами: рост актива и дивиденды. Инструмент хорошо подходит для того, чтобы строить пассивный портфель с большим капиталом.

    Стратегия: Покупаем единичные акции, получаем прибыль при изменении цены.

    Доходность: +/- 30%. Данный актив может считаться основой всего инвестиционного портфеля.

    Плюсы: много информации для анализа. Надежный инструмент, подходит и под рост актива и под пассивный доход.

    Минусы: слабо предсказуемый результат на коротких промежутках, требует больший навыков, нестабильный доход.

    3. ПИФы

    Были популярные несколько лет назад, сейчас в РФ есть и другие интересные инструменты.

    Стратегия: покупаем доли в активно управляемом фонде.

    Доходность: 7-15%.

    Плюсы: в отличие от покупки акций тут полностью пассивное управление. Много доступных фондов.

    Минусы: Высокие комиссии. Не гарантирована повышенная доходность.

    4. ETF

    Это тот же фондовый рынок, но неуправляемый.

    Стратегия: покупаем доли в неуправляемом фонде.

    Доходность: 9-10%

    Плюсы: подходит для пассивной стратегии. Стабильная доходность. Низкие комиссии.

    Минусы: требует системного подхода. Нет топовых прибылей.

    5. Инвестиционное страхование

    Смысл инвестиционного страхования заключается в том, что вы покупаете страхование жизни, но деньги за нее можно инвестировать на фондовый рынок.

    Доходность: 1-5%

    Плюсы: Защита от потерь. Валютный актив. Налоги платить в конце. Не делится при разводе. Деньги за границей.

    Минусы: Постоянные взносы. Большие комиссии. Невысокая прибыль

    6. IPO

    Стратегия: Покупаем акции до выхода на рынок. Продаем после выхода на рынок

    Доходность: +/- 60%

    Плюсы: Доходность выше чем по акциям. Доступно гражданам РФ.

    Минусы: Мало посредников. Зависит от положения рынка. Доходность слабо предсказуема.

    7. Строительство домов

    Стратегия: покупаем на котловане. Продаем после постройки.

    Доходность: 20%, если вы выбрали правильную компанию

    Плюсы: Понятный инструмент. Большой выбор компаний. Возможность оформить актив на себя.

    Минусы: Риск недостроя. Большая сумма входа. Долгий срок. Зависимость от локации.

    Рынок существует, но доходности уже не те.

    8. Депозиты

    Стратегия: кладем деньги в банк

    Доходность: 7%

    Плюсы: Понятный инструмент. Легкий доступ. Страхование вкладов. Ликвидность.

    Минусы: Доходность ниже инфляции. Не предназначен для крупных сумм. Риск отзыва лицензии.

    9. Апарт отели

    Пример более сложной работы с недвижимостью.

    Стратегия: Покупаем доли в квартире. Квартира после ремонта перестраивается в апарт отели. Сдается в аренду.

    Доходность: 18%

    Плюсы: Владение недвижимостью. Низкий вход. Высокая доходность. Пассивный доход.

    Минусы: Долевое владение. Изменение законов. Зависимость от УК.

    10. Коллекционные монеты

    Стратегия: Покупаем инвестиционные коллекционные монеты. Держим несколько лет, продаем.

    Доходность: 25%

    Плюсы: Низкий порог входа. Прямое владение. Ценность актива. Отсутствие НДС.

    Минусы: Рынок зависит от платежеспособности населения. Риски хранения.

    11. Покупка сайтов

    Стратегия: Покупаем сайты, зарабатываем на размещении рекламы на сайтах.

    Доходность: 30%

    Плюсы: Пассивная стратегия. Низкий порог входа. Валютные активы.

    Минусы: Высокие требования в оценке. Много работы на начальном этапе.

    Это актив, оценивается как недвижимость в интернете, всегда можно продать.

    12. Создание сайтов

    Стратегия: создаем сайты с нуля. Зарабатываем на посещаемости.

    Отличие от покупки сайтов: больше доходность, но период запуска дольше.

    Доходность: 50%

    Плюсы: высокий доход

    Минусы: Требуется глубокие технические знания. Много работы на начальном этапе.

    13. Аренда автомобилей

    Стратегия: Покупается автомобиль. Сдается таксистам в аренду с последующим выкупом.

    Доходность: 30%

    Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Понятная стратегия.

    Минусы: Риск кражи и аварии. Ограничение в масштабировании.

    14. Доли в коммерческой недвижимости

    Стратегия: Покупается коммерческое здание. Садится арендатор. Здание продается по частям.

    Доходность: 10%

    Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Пассивная стратегия. Ежемесячные выплаты.

    Минусы: Низкая доходность. Зависимость от УК. Неразвитый рынок.

    В России этот рынок не сильно развит.

    15. Краудлендинг

    Стратегия: Выдаем займ юридическим лицам через онлайн сервис.

    Доходность: 18%

    Плюсы: Первичный отбор кандидатов. Наработанная статистика.

    Минусы: Не развитый рынок. Риск посредника. Риск невозврата.

    16. Торги по банкротству

    Стратегия: Покупаем активы у банкротов по заниженной цене. Продаем по рыночной стоимости

    Доходность: +/- 30%

    Плюсы: Много банкротов. Можно оформить актив на себя. Высокий потенциальный доход

    Минусы: Сложно купить с открытых торгов хороший актив. Деньги в момент торгов замораживаются. Нужны региональные представители.

    17. Доля в бизнесе

    Стратегия: Открывается новый бизнес. Часть капитала на открытие берут и инвестора, за это дают доли от прибыли от новой компании.

    Доходность: 20%

    Плюсы: Растущий доход. Возможность роста проф. навыков. Надежное юридическое оформление.

    Минусы: Может потребоваться операционная работа. Зависимость от умения партнеров. Большой порог входа.

    Новости

    14 октября 2021 г. Как рассчитать доходность по облигациям, купонный доход и его виды, цена...
    Облигация – это ценная бумага, которую выпускает компания, нуждающаяся в денежных вливаниях. Основное преимущество...
    27 июля 2021 г. Важные для инвесторов изменения на платформе Penenza

    В связи с Федеральными законами 259-ФЗ и 115-ФЗ на платформе Penenza.ru произошли некоторые изменения.



    29 июня 2021 г. Penenza включена в реестр операторов инвестиционных платформ

    В реестр попадают только надёжные компании, деятельность которых соответствует высоким стандартам ЦБ.