32 инвестиционные стратегии (часть 1)

скачать презентацию →

Перечень типовых инструментов, в которые можно вкладываться, составляя свой инвестиционный портфель.

1. Облигации

Хороший инструмент, подходит для формирования «подушки безопасности». По доходности выше, чем депозиты на 1-2%, но не менее надежный.

Стратегия: Покупаем ценные бумаги с фиксированной прибылью.
Плюсы: стабильность выплат. Налоговые льготы.
Минусы: низкий доход.
Инструмент хорош для защиты от инфляции, но не совсем подходит для наращивания денег в портфеле.

2. Акции

Акции – это часть компании, продаются на фондовом рынке также, как и облигации. Доходность не фиксирована, прибыль достигается двумя способами: рост актива и дивиденды. Инструмент хорошо подходит для того, чтобы строить пассивный портфель с большим капиталом.

Стратегия: Покупаем единичные акции, получаем прибыль при изменении цены.
Доходность: +/- 30%. Данный актив может считаться основой всего инвестиционного портфеля.
Плюсы: много информации для анализа. Надежный инструмент, подходит и под рост актива и под пассивный доход.
Минусы: слабо предсказуемый результат на коротких промежутках, требует больший навыков, нестабильный доход.

3. ПИФы

Были популярные несколько лет назад, сейчас в РФ есть и другие интересные инструменты.
Стратегия: покупаем доли в активно управляемом фонде.
Доходность: 7-15%.
Плюсы: в отличие от покупки акций тут полностью пассивное управление. Много доступных фондов.
Минусы: Высокие комиссии. Не гарантирована повышенная доходность.

4. ETF

Это тот же фондовый рынок, но неуправляемый.
Стратегия: покупаем доли в неуправляемом фонде.
Доходность: 9-10%
Плюсы: подходит для пассивной стратегии. Стабильная доходность. Низкие комиссии.
Минусы: требует системного подхода. Нет топовых прибылей.

5. Инвестиционное страхование

Смысл инвестиционного страхования заключается в том, что вы покупаете страхование жизни, но деньги за нее можно инвестировать на фондовый рынок.
Доходность: 1-5%
Плюсы: Защита от потерь. Валютный актив. Налоги платить в конце. Не делится при разводе. Деньги за границей.
Минусы: Постоянные взносы. Большие комиссии. Невысокая прибыль.

6. IPO

Стратегия: Покупаем акции до выхода на рынок. Продаем после выхода на рынок
Доходность: +/- 60%
Плюсы: Доходность выше чем по акциям. Доступно гражданам РФ.
Минусы: Мало посредников. Зависит от положения рынка. Доходность слабо предсказуема.

7. Строительство домов

Стратегия: покупаем на котловане. Продаем после постройки.
Доходность: 20%, если вы выбрали правильную компанию
Плюсы: Понятный инструмент. Большой выбор компаний. Возможность оформить актив на себя.
Минусы: Риск недостроя. Большая сумма входа. Долгий срок. Зависимость от локации.
Рынок существует, но доходности уже не те.

8. Депозиты

Стратегия: кладем деньги в банк
Доходность: 7%
Плюсы: Понятный инструмент. Легкий доступ. Страхование вкладов. Ликвидность.
Минусы: Доходность ниже инфляции. Не предназначен для крупных сумм. Риск отзыва лицензии.

9. Апарт отели

Пример более сложной работы с недвижимостью.
Стратегия: Покупаем доли в квартире. Квартира после ремонта перестраивается в апарт отели. Сдается в аренду.
Доходность: 18%
Плюсы: Владение недвижимостью. Низкий вход. Высокая доходность. Пассивный доход.
Минусы: Долевое владение. Изменение законов. Зависимость от УК.

10. Коллекционные монеты

Стратегия: Покупаем инвестиционные коллекционные монеты. Держим несколько лет, продаем.
Доходность: 25%
Плюсы: Низкий порог входа. Прямое владение. Ценность актива. Отсутствие НДС.
Минусы: Рынок зависит от платежеспособности населения. Риски хранения.

11. Покупка сайтов

Стратегия: Покупаем сайты, зарабатываем на размещении рекламы на сайтах.
Доходность: 30%
Плюсы: Пассивная стратегия. Низкий порог входа. Валютные активы.
Минусы: Высокие требования в оценке. Много работы на начальном этапе.
Это актив, оценивается как недвижимость в интернете, всегда можно продать.

12. Создание сайтов

Стратегия: создаем сайты с нуля. Зарабатываем на посещаемости.
Отличие от покупки сайтов: больше доходность, но период запуска дольше.
Доходность: 50%
Плюсы: высокий доход
Минусы: Требуется глубокие технические знания. Много работы на начальном этапе.

13. Аренда автомобилей

Стратегия: Покупается автомобиль. Сдается таксистам в аренду с последующим выкупом.
Доходность: 30%
Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Понятная стратегия.
Минусы: Риск кражи и аварии. Ограничение в масштабировании.

14. Доли в коммерческой недвижимости

Стратегия: Покупается коммерческое здание. Садится арендатор. Здание продается по частям.
Доходность: 10%
Плюсы: Возможность оформить актив на себя. Пассивная стратегия. Ежемесячные выплаты.
Минусы: Низкая доходность. Зависимость от УК. Неразвитый рынок.
В России этот рынок не сильно развит.

15. Краудлендинг

Стратегия: Выдаем займ юридическим лицам через онлайн сервис.
Доходность: 18%
Плюсы: Первичный отбор кандидатов. Наработанная статистика.
Минусы: Не развитый рынок. Риск посредника. Риск невозврата.

16. Торги по банкротству

Стратегия: Покупаем активы у банкротов по заниженной цене. Продаем по рыночной стоимости
Доходность: +/- 30%
Плюсы: Много банкротов. Можно оформить актив на себя. Высокий потенциальный доход
Минусы: Сложно купить с открытых торгов хороший актив. Деньги в момент торгов замораживаются. Нужны региональные представители.

17. Доля в бизнесе

Стратегия: Открывается новый бизнес. Часть капитала на открытие берут и инвестора, за это дают доли от прибыли от новой компании.
Доходность: 20%
Плюсы: Растущий доход. Возможность роста проф. навыков. Надежное юридическое оформление.
Минусы: Может потребоваться операционная работа. Зависимость от умения партнеров. Большой порог входа.